Меня зовут Сергей Тотров. Я приехал в Канаду в начале 1997 года и буквально сразу же решил заниматься финансовой деятельностью, так как в России получил экономическое и финансовое образование. В 1984 году я окончил Московский институт управления по специальности "Организация управления производством".

С 1997 года до конца 2000 года я работал в страховой компании "Clarica". Решив, что работать только на одну компанию не совсем правильно, так как ни одна компания не в состоянии иметь лучший продукт во всех направлениях, в конце 2000 года я начал работать как независимый финансовый консультант.

В это же время у меня появился первый помощник, Светлана. С тех пор, как я стал работать не один, я считаю наш офис и существует.

Итак, наша компания "Financial Services – Serguei Totrov" существует с декабря 2000 года и предоставляет услуги в различных финансовых направлениях. Мы имеем право на заключение контрактов со страховыми, инвестиционными компаниями, банками и финансовыми институтами.

Я окончил трёхлетний курс "Certified Financial Planner", основная задача которого дать полную картину финансового планирования семьи: все виды и варианты страхования, инвестирования, пенсионного планирования, государственного пенсионного обеспечения, налогообложения и вариантов накапливания денег на образование детям, а также многое другое. Конечно же я продолжаю учиться и повышать свою квалификацию, чтобы иметь возможность помочь вам в принятии правильного решения в различных финансовых ситуациях.

На сегодняшний день в нашем офисе кроме меня работают семь человек.

Светлана - менеджер офиса и работает со мной с 2000-го года. Она лицензированный mortgage брокер и полностью отвечает за это направление нашей работы.

Елена работает у нас с 2002 года. Она ответственна за выпуск всех страховых контрактов.

Майя пришла к нам в 2004 году и отвечает за оформление медицинских страховых программ Travel Insurance и Visitors Insurance.

Валя присоединилась к нам в 2009 году и помогает Светлане во время оформления mortgage.

Наташа тоже работает с 2009 года и ответственна за работу с инвестиционными компаниями и оформление контрактов RRSР и RESP.

Алёна и Люба присоединились к нам с 2011 года.

1979-1984

МИУ (Московский институт управления)
 

1997

Лицензия 1-го уровня по страхованию жизни и нетрудоспособности (Life Insurance and Disability)
 

1999

Лицензия 2-го уровня по страхованию жизни и нетрудоспособности
 

1999

Лицензия по инвестированию через инвестиционные фонды (Mutual Funds)
 

2002

Лицензия по инвестированию в "Labour Sponsored Funds"
 

2001-2003

Сдал 6 экзаменов по Программе CFP (Certified Financial Planner)
 

2004

Сдал итоговый экзамен по программе CFP и получил соответствующую лицензию
 

2004
2005
2006
2007
2009
2012

Принят в международную организацию "Million Dollar Round Table", объединяющую в своих рядах страховых брокеров, добившихся высоких результатов в своих странах.
 

2006

Лицензия Mortgage Agent, дающая право на оформление mortgage.
 

2007

Лицензия по инвестированию "Canadian Securities course".
 

2008

Сдал экзамен - Enhanced Taxation, как часть программы CLU (Chartered Life Underwriter).
 

2009

Получена лицензия Mortgage Broker, дающая возможность открывать брокерскую компанию. Также получил сертификат AMP – Accredited Mortgage Professional
 

2010

Сдал экзамен – Law in Canada, как часть программы CLU (Chartered Life Underwriter).
 

2012

Сдал экзамен – Estate Planning, как часть программы CLU (Chartered Life Underwriter).
 

2012

Получил возможность иметь designation CLU (Chartered Life Underwriter).